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Planejamento patrimonial completo

Trabalhamos três frentes integradas para estruturar proteção, continuidade e acumulação no mesmo plano.

01

Proteções em vida

A renda de um profissional ou empresário está sujeita a eventos de saúde que podem interromper a capacidade de trabalho. Dimensionar essa proteção é uma decisão de gestão de risco, com lógica e proporcionalidade.

Acidentes pessoais

Proteção direta e acessível para o imprevisto do dia a dia, sem o compromisso de uma apólice de vida completa.

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Doenças graves

Cobertura para diagnósticos como câncer, infarto e AVC. O capital recebido permite manutenção do padrão de vida durante o tratamento, sem comprometer o patrimônio acumulado.

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Invalidez

Proteção permanente contra incapacidade total ou parcial para o trabalho. Fundamental para profissionais liberais e empresários cuja renda depende diretamente da capacidade produtiva.

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Incapacidade temporária (DIT)

Renda mensal durante afastamentos prolongados por doença ou recuperação. Garante estabilidade financeira enquanto a capacidade de trabalho ainda não está restabelecida.

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Seguro de vida individual

Capital para a família em caso de situação inesperada. Estruturado para complementar o planejamento sucessório e evitar o impacto imediato de um inventário sobre o patrimônio.

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02

Planejamento sucessório

A transmissão de patrimônio, quando não planejada, tende a gerar custos tributários, prazos longos e desgaste familiar. Com estrutura, esse processo se torna previsível e eficiente.

Estruturação de holding

Organização do patrimônio familiar em uma estrutura jurídica eficiente, com controle, proteção e facilidade de transmissão entre gerações sem exposição desnecessária ao inventário.

Liquidez para o inventário

O processo de inventário pode demandar recursos imediatos. Um seguro de vida bem estruturado garante liquidez no momento em que a família mais precisa, sem venda forçada de ativos.

Eficiência tributária

Estratégias que reduzem a incidência de ITCMD e outros tributos na transmissão, preservando o máximo possível do patrimônio para as gerações seguintes.

Continuidade do legado

Combinamos previdência, seguro de vida e holding em uma estratégia coerente que garante continuidade operacional e preserva o legado da família de geração em geração.

03

Planejamento previdenciário

Previdência bem estruturada é mais do que poupança: é eficiência tributária, proteção sucessória e acumulação inteligente no mesmo instrumento.

PGBL e VGBL

Cada modalidade tem vantagens específicas. A escolha certa depende do perfil tributário do cliente. Estruturamos a combinação ideal para maximizar o benefício fiscal anual.

Previdência com função sucessória

A previdência não passa por inventário. Com a indicação correta de beneficiários, é um dos instrumentos mais eficientes para transferência de recursos de forma rápida e desburocratizada.

Acumulação de longo prazo

Estratégia de acumulação personalizada, considerando prazo, tolerância a risco e objetivos financeiros. Alocação que evolui conforme a fase da vida do cliente.

Revisão e portabilidade

Avaliamos planos existentes e identificamos oportunidades de melhoria. A portabilidade pode representar ganhos significativos em taxas e rentabilidade sem perda de carência fiscal.

Para empresas

Soluções para a sua empresa

Quem tem empresa protege dois mundos ao mesmo tempo, o pessoal e o do negócio. Estas soluções cuidam do segundo, com benefícios que valorizam o time e estruturas que protegem a operação.

Seguro de vida corporativo

Vida em grupo para todos os colaboradores. Protege cada pessoa e a família dela, fortalece a relação do time com a empresa e tem alto valor percebido com custo baixo por pessoa.

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Plano de saúde corporativo

Um dos benefícios mais valorizados por bons profissionais. A escala do grupo costuma trazer mais vantagem do que a contratação individual, com a melhor relação entre cobertura e custo.

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Seguro de pessoa-chave

Dá fôlego financeiro à empresa caso falte, por um período, alguém de quem a operação depende diretamente, preservando a continuidade do negócio.

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Previdência corporativa

Benefício executivo e previdência complementar como instrumento de retenção de talentos e eficiência tributária para a empresa.

Próximo passo

Vamos estruturar a sua estratégia.

Cada situação é única. A conversa começa com um diagnóstico, sem compromisso.

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Conteúdo revisado em setembro de 2026 por Victor Leal Bassetti, responsável técnico, SUSEP 262178284.

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